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Intesa SanPaolo: Analisi di mercato

20 Febbraio 2020

Intesa San Paolo è un istituto bancario nato dalla fusione di San Paolo IMI e Banca Intesa nel 2007.

Primo gruppo bancario in Italia per numero di sportelli e per quota di mercato, la società fa parte del paniere dell’indice FTSE MIB ed è quotata nella Borsa di Milano.

Il 18 febbraio 2020 viene annunciata a sorpresa il lancio di una OPS (Offerta pubblica di scambio) volontaria per 4,9 miliardi di euro nei confronti di UBI Banca.

Per ogni 10 azioni di UBI Banca saranno corrisposte 17 azioni di Intesa Sanpaolo di nuova emissione con un premio del 27,6% rispetto alla quotazione in Borsa di venerdì 14 febbraio.

Inoltre il 27 aprile 2020 Intesa, che avrà accesso a tre milioni di clienti di UBI, sottoporrà ad un’assemblea straordinaria la proposta di un aumento di capitale in sostegno dell’Ops.

Intesa SanPaolo: la più grande banca Italiana

Gruppo Intesa Sanpaolo è il maggiore gruppo bancario in Italia, con 11,1 milioni di clienti e 5.302 filiali, ed uno dei principali in Europa, dove è fra i primi venti.

Intesa primo gruppo italiano analisi di mercato

Il numero di filiali di Intesa Sanpaolo è diminuito significativamente dal 2013 (6.227 filiali) al 2016 (5.163), prima di aumentare di nuovo a 5.843 nel 2017

È anche leader in termini di valore dei conti correnti in Italia, con circa 250.000 milioni di Euro.

valore di Intesa SanPaolo analisi di mercato

Ad eccezione del 2013, unico anno in perdita, la banca mostra profitti con una crescita quasi costante, e soprattutto ha dimostrato di far meglio delle proprie concorrenti.

profitto netto del gruppo intesa

valore nel tempo banche italiane

Il PE, strumento utile o sopravvalutato?

La formula per P / E è:

Rapporto prezzo / utili=  Prezzo dell’azione ÷ Utile per azione (EPS)

Un rapporto P / E più elevato significa che gli acquirenti devono pagare un prezzo più elevato per ogni € 1 che l’azienda ha guadagnato nell’ultimo anno.

Ciò non è necessariamente positivo o negativo, ma un elevato P / E implica aspettative relativamente elevate su ciò che un’azienda può raggiungere in futuro.

Il P / E medio (9.0) per le aziende del settore bancario è all’incirca lo stesso del P / E di Intesa Sanpaolo

Ciò indica che il mercato prevede che l’azienda performerà all’incirca in linea con le altre società del suo settore.

Price earnings come calcolarlo

In futuro però potrebbe anche fare meglio, o peggio della media.

La verifica di altri fattori potrebbe aiutarti a formulare una tua opinione su ciò che accadrà cone per esempio la crescita degli utili.

La crescita degli utili significa che in futuro la “E” sarà più alta, quindi,  a meno che il prezzo delle azioni non aumenti, il P / E si ridurrà in pochi anni.

Un P / E inferiore dovrebbe indicare che il prezzo delle azioni è economico rispetto ad altri e ciò potrebbe attrarre gli acquirenti.

intesa sanpaolo valore di mercato

Il bilancio in buona salute di Intesa San Paolo significa del potenziale per la crescita futura. In questo caso, l’attuale P / E  potrebbe rivelarsi temporaneo.

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Analisi tecnica di Intesa SanPaolo

Dopo un anno e mezzo un po’ in sofferenza il titolo da metà 2019 mostra una forza relativa in netta ripresa e dal 2020 sta performando anche meglio dell’indice.

analisi tecnica di Intesa SanPaolo

Il trend di breve è rialzista da Agosto 2019 ed in questo momento molto vicino a resistenze in area 2,6 /2,7.

analisi tecnica breve termine di Intesa

Sul lunghissimo periodo il titolo mostra invece forte volatilità, con conseguente fatica a prese di direzionalità ben definite e con un prezzo ingabbiato tra 1,5€ e 3,5€.

analisi lungo termine del titolo

Visto dunque la sua posizione di leader del settore italiano, ma la forte volatilità del titolo, pensi sia una buona idea investire in Intesa San Paolo, magari cavalcando l’onda del trend di breve periodo o meglio cercare titoli più stabili per un portafoglio meno da cardiopalma?

Fammi sapere cosa ne pensi motivandolo nei commenti.

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Davide Cassaghi

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